Instytucje płatnicze
Od lat z sukcesem obsługujemy instytucje płatnicze, zapewniając im wsparcie prawne i biznesowe.
jak możemy ci pomóc?
Założenie IP
Mamy wieloletnie doświadczenie w prowadzeniu postępowań licencyjnych zarówno dla małych, jak i krajowych instytucji płatniczych. Kompleksowo przygotujemy dokumentację, opracujemy niezbędne procedury i przeprowadzimy Cię przez cały proces w KNF.
Dowiedz się więcejMIP / KIP
Pokażemy Ci, która ścieżka licencyjna będzie najlepsza na obecnym etapie rozwoju Twojego biznesu i jak bezpiecznie zaplanować kolejne kroki.
Dowiedz się więcejKonwersja MIP do KIP
Przejście z małej do krajowej instytucji płatniczej to złożony proces wymagający starannego przygotowania. Kompleksowo wspieramy w tym procesie – od analizy gotowości, przez przygotowanie dokumentacji, aż po reprezentację przed KNF.
Dowiedz się więcejDORA
Rozporządzenie DORA wprowadza wymagające standardy odporności cyfrowej dla instytucji finansowych. Oferujemy sprawdzone, efektywne kosztowo rozwiązania wdrożeniowe, dopasowane do skali Twojej działalności.
Dowiedz się więcejAML
Skuteczne przeciwdziałanie praniu pieniędzy to kluczowy element działalności każdej instytucji płatniczej. Tworzymy i wdrażamy procedury AML dostosowane do profilu ryzyka Twojej organizacji.
Dowiedz się więcejSzkolenia
Regularne szkolenia pracowników to nie tylko obowiązek prawny, ale też fundament bezpieczeństwa Twojej instytucji. Oferujemy zarówno dedykowane szkolenia stacjonarne, jak i nowoczesną platformę e-learningową.
Dowiedz się więcejWsparcie prawne
Zmieniające się regulacje, umowy, regulaminy, korespondencja z organami nadzoru – zamiast zajmować się tym wszystkim, skup się na rozwoju swojego biznesu. Oferujemy stałe wsparcie prawne w modelu abonamentowym.
Dowiedz się więcejAudyty / Compliance DD
Regularne audyty to nie tylko wymóg regulacyjny, ale również zabezpieczenie przed potencjalnymi sankcjami. Przeprowadzimy kompleksową weryfikację zgodności Twojej instytucji płatniczej z aktualnymi wymogami.
Dowiedz się więcejDoradztwo biznesowe
Pomagamy maksymalnie wykorzystać potencjał Twojej licencji płatniczej. Wspieramy w projektowaniu innowacyjnych usług, tworzeniu produktów hybrydowych i nawiązywaniu strategicznych partnerstw biznesowych.
Dowiedz się więcejnasi eksperci od instytucji płatniczych
Poznaj specjalistów, którzy od lat z sukcesami od lat pomagają w uzyskaniu statusu Małej Instytucji Płatniczej i świadczą wsparcie dla podmiotów z branży fintech.
Tomasz Klecor
Partner Zarządzający
Nawigator FinTechu. Prawnik.
Paweł Geremek
Radca Prawny
Audytor ISO 27001
marki fintech, z którymi pracowaliśmy
bieżące wsparcie prawne
Zmieniające się regulacje, umowy, regulaminy, korespondencja z organami nadzoru – zamiast zajmować się tym wszystkim, skup się na rozwoju swojego biznesu. Oferujemy stałe wsparcie prawne w modelu abonamentowym, zapewniając Twojej instytucji płatniczej kompleksową obsługę prawną i regulacyjną na co dzień.
Monitorowanie przepisów
Zapewniamy bieżące śledzenie zmian regulacyjnych dotyczących rynku płatniczego i instytucji płatniczych. Informujemy z wyprzedzeniem o nadchodzących zmianach oraz pomagamy przygotować się do dostosowania działalności do nowych wymogów.
Przygotowywanie dokumentacji
Opracowujemy i aktualizujemy umowy, regulaminy, polityki i procedury zgodnie z aktualnym stanem prawnym i najlepszymi praktykami rynkowymi. Dbamy o to, by Twoja dokumentacja zapewniała zgodność z przepisami i chroniła interesy biznesowe.
Obsługa relacji z KNF
Przygotowujemy odpowiedzi na zapytania i wezwania ze strony Komisji Nadzoru Finansowego. Wspieramy w procesie sprawozdawczym oraz reprezentujemy instytucję płatniczą podczas kontroli i postępowań administracyjnych.
Negocjacje umów
Wspieramy w negocjacjach z partnerami biznesowymi, bankami, agentami i innymi podmiotami. Dbamy o zabezpieczenie Twoich interesów w umowach, jednocześnie zachowując pragmatyczne podejście biznesowe.
Bieżące konsultacje
Zapewniamy dostęp do specjalistów prawa rynku finansowego, którzy odpowiedzą na Twoje pytania, wyjaśnią wątpliwości i pomogą w podejmowaniu decyzji biznesowych z uwzględnieniem aspektów prawnych i regulacyjnych.
Zarządzanie ryzykiem prawnym
Identyfikujemy potencjalne ryzyka prawne i regulacyjne w działalności Twojej instytucji płatniczej i proponujemy rozwiązania minimalizujące te ryzyka, zapewniając bezpieczny rozwój biznesu.
założenie instytucji płatniczej
Mamy wieloletnie doświadczenie w prowadzeniu postępowań licencyjnych zarówno dla małych, jak i krajowych instytucji płatniczych. Kompleksowo przygotujemy dokumentację, opracujemy niezbędne procedury i przeprowadzimy Cię przez cały proces w KNF, umożliwiając Twojej firmie szybszy start w świecie biznesu płatniczego.
Kompleksowa dokumentacja
Przygotujemy wszystkie wymagane dokumenty, w tym plan działalności, procedury, polityki i regulaminy zgodnie z aktualnymi wymogami regulacyjnymi. Nasze doświadczenie pozwala na stworzenie dokumentacji, która spełnia najwyższe standardy KNF.
Wsparcie w procesie
Zapewniamy kompleksowe wsparcie w całym procesie licencyjnym - od przygotowania wniosku, przez komunikację z regulatorem, aż po uzyskanie licencji. Pomożemy również w przygotowaniu do spotkań z przedstawicielami KNF.
Optymalizacja procesów
Przeprowadzamy audyt planowanych procesów biznesowych i pomagamy je zoptymalizować pod kątem zgodności z wymogami regulacyjnymi przy jednoczesnym zachowaniu ich efektywności operacyjnej.
Bezpieczeństwo systemów
Doradzamy w zakresie zabezpieczeń technicznych i organizacyjnych, aby Twoje systemy spełniały wymogi bezpieczeństwa stawiane instytucjom płatniczym, w tym wymagania DORA i PSD2.
Weryfikacja personelu
Pomagamy w przygotowaniu dokumentacji związanej z oceną kompetencji zarządu i kluczowego personelu przez KNF, co jest jednym z istotnych elementów procesu licencyjnego.
Strategia rozwoju
Wspieramy w opracowaniu realnej strategii rozwoju biznesu płatniczego, która będzie nie tylko częścią dokumentacji licencyjnej, ale również praktycznym przewodnikiem po pierwszych miesiącach działalności.
MIP / KIP
Dobór właściwej licencji to pierwszy krok do stabilnego i skalowalnego biznesu płatniczego. Sprawdź, która ścieżka odpowiada Twojemu modelowi działalności.
MIP
Dla firm, które rozpoczynają działalność płatniczą i chcą wejść na rynek szybko, z ograniczonym zakresem usług i niższym progiem wejścia.
Przejdź do strony MIPKIP
Dla podmiotów planujących większą skalę działalności, szerszy zakres usług i rozwój bez limitów charakterystycznych dla modelu MIP.
Przejdź do strony KIPkonwersja MIP do KIP
Przejście z małej do krajowej instytucji płatniczej to złożony proces wymagający starannego przygotowania. Kompleksowo wspieramy w tym procesie – od analizy gotowości, przez przygotowanie dokumentacji, dostosowanie procedur i systemów, aż po reprezentację przed KNF. Pomagamy przeprowadzić tę transformację sprawnie i z korzyścią dla Twojego biznesu.
Analiza gotowości
Przeprowadzamy kompleksową analizę gotowości Twojej firmy do przejścia na wyższy poziom licencji. Oceniamy istniejące zasoby, procedury, systemy i strukturę organizacyjną, identyfikując obszary wymagające dostosowania do wymogów KIP.
Strategia transformacji
Opracowujemy szczegółową strategię transformacji, uwzględniającą harmonogram, zasoby i budżet. Pomagamy zaplanować proces w sposób, który zminimalizuje zakłócenia w bieżącej działalności i zoptymalizuje koszty całego przedsięwzięcia.
Przygotowanie dokumentacji
Kompleksowo przygotowujemy dokumentację wymaganą w procesie licencyjnym, w tym plan działalności, procedury wewnętrzne, opis procesów i systemów informatycznych, polityki zarządzania ryzykiem i strukturę organizacyjną.
Wymogi kapitałowe
Doradzamy w zakresie spełnienia wymogów kapitałowych dla KIP, w tym struktury i źródeł kapitału. Pomagamy zidentyfikować i wdrożyć odpowiednie rozwiązania w zakresie zabezpieczeń finansowych i polityki zarządzania kapitałem.
Dostosowanie procesów
Wspieramy w dostosowaniu procesów biznesowych i operacyjnych do większej skali działalności i wyższych wymogów regulacyjnych. Projektujemy nowe rozwiązania lub usprawniamy istniejące, zgodnie z najlepszymi praktykami sektora.
Systemy IT
Dostarczamy wsparcie w dostosowaniu systemów informatycznych do zwiększonych wymogów bezpieczeństwa i skalowalności. Pomagamy zidentyfikować rozwiązania technologiczne, które zapewnią zgodność z regulacjami i efektywne wsparcie operacji na większą skalę.
Zasoby ludzkie
Pomagamy zbudować odpowiednią strukturę organizacyjną i zespół, spełniający wymagania KNF w zakresie kompetencji i doświadczenia. Wspieramy w rekrutacji kluczowych specjalistów i przygotowaniu do oceny kwalifikacji zarządu i kluczowego personelu.
Reprezentacja przed KNF
Zapewniamy profesjonalną reprezentację w kontaktach z Komisją Nadzoru Finansowego. Przygotowujemy do spotkań, pomagamy w odpowiedziach na zapytania i wezwania, a także wspieramy w trakcie postępowania licencyjnego.
Relacje z partnerami
Doradzamy w zakresie relacji z partnerami biznesowymi (bankami, agentami, dostawcami) w okresie transformacji. Pomagamy renegocjować umowy i nawiązać nowe relacje biznesowe odpowiednie dla krajowej instytucji płatniczej.
Konwersja z MIP do KIP otwiera nowe możliwości biznesowe, pozwalając na działanie bez limitów transakcyjnych i w szerszym zakresie terytorialnym. Dzięki naszemu wsparciu proces ten staje się bardziej przewidywalny, a Ty możesz skupić się na rozwijaniu swojego biznesu zamiast na wyzwaniach regulacyjnych.
doradztwo biznesowe
Pomagamy maksymalnie wykorzystać potencjał Twojej licencji płatniczej. Wspieramy w projektowaniu innowacyjnych usług, tworzeniu produktów hybrydowych i nawiązywaniu strategicznych partnerstw biznesowych. Dzięki naszemu doświadczeniu zoptymalizujesz procesy i zwiększysz konkurencyjność swojej instytucji na rynku.
Projektowanie usług płatniczych
Pomagamy zaprojektować i wdrożyć innowacyjne usługi płatnicze, które będą wyróżniać Twoją firmę na rynku. Łączymy praktyczną wiedzę o wymogach regulacyjnych z biznesowym podejściem, tworząc unikalne rozwiązania.
Tworzenie produktów hybrydowych
Łączymy usługi płatnicze z innymi produktami finansowymi, tworząc kompleksowe rozwiązania, które zwiększają wartość dla klientów i generują dodatkowe strumienie przychodów dla Twojej instytucji płatniczej.
Partnerstwa strategiczne
Pomagamy znaleźć i nawiązać współpracę z odpowiednimi partnerami biznesowymi - bankami, instytucjami płatniczymi, dostawcami technologii, którzy pomogą rozszerzyć zasięg Twoich usług płatniczych.
Optymalizacja procesów
Analizujemy i optymalizujemy Twoje procesy biznesowe, aby były bardziej efektywne, bezpieczne i przyjazne dla użytkowników. Wdrażamy najlepsze praktyki z rynku, dostosowane do specyfiki Twojego biznesu płatniczego.
Planowanie rozwoju
Wspieramy w planowaniu długoterminowej strategii rozwoju, w tym przygotowanie do rozszerzenia zakresu świadczonych usług płatniczych lub wejścia na nowe rynki. Pomagamy zaplanować ścieżkę wzrostu uwzględniającą zmieniające się otoczenie regulacyjne.
Analiza konkurencji
Dostarczamy szczegółową analizę konkurencji na rynku usług płatniczych, identyfikując nisze rynkowe i potencjalne przewagi konkurencyjne dla Twojej instytucji płatniczej, a także wskazujemy trendy i kierunki rozwoju rynku.
szkolenia
Regularne szkolenia pracowników to nie tylko obowiązek prawny, ale też fundament bezpieczeństwa Twojej instytucji. Oferujemy zarówno dedykowane szkolenia stacjonarne, jak i nowoczesną platformę e-learningową, zapewniającą efektywne kosztowo wypełnienie obowiązków szkoleniowych z zakresu AML, DORA i innych obszarów compliance.
Szkolenia stacjonarne
Organizujemy dedykowane szkolenia prowadzone przez ekspertów-praktyków, dopasowane do specyfiki Twojej instytucji płatniczej i potrzeb różnych grup pracowników.
- Indywidualne dopasowanie programu do charakteru działalności i procesów w Twojej organizacji
- Praktyczne warsztaty i studia przypadków oparte na rzeczywistych sytuacjach
- Możliwość konsultacji indywidualnych wyzwań z ekspertami podczas szkolenia
- Kompleksowe materiały szkoleniowe do wykorzystania w codziennej pracy
Platforma e-learningowa
Zapewniamy dostęp do nowoczesnej platformy e-learningowej z kursami obejmującymi wszystkie kluczowe obszary compliance dla instytucji płatniczych.
- Dostęp 24/7 z dowolnego urządzenia pozwalający na elastyczne planowanie szkoleń
- Automatyczne śledzenie postępów i certyfikacja ukończenia szkolenia
- Regularne aktualizacje treści zgodnie ze zmieniającymi się przepisami
- Interaktywne testy weryfikujące zrozumienie materiału
- Raportowanie realizacji obowiązków szkoleniowych dla celów nadzorczych
Szkolenia AML/CFT
Kompleksowe szkolenia z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, obejmujące identyfikację podejrzanych transakcji, procedury KYC, raportowanie do GIIF i obowiązki instytucji obowiązanej.
Szkolenia DORA
Szkolenia z zakresu odporności operacyjnej i cyberbezpieczeństwa zgodnie z wymogami rozporządzenia DORA, przygotowujące pracowników do rozpoznawania i reagowania na zagrożenia cyfrowe.
Szkolenia RODO
Szkolenia z ochrony danych osobowych w kontekście działalności instytucji płatniczej, łączące wymogi RODO z regulacjami sektorowymi i obowiązkami wynikającymi z obsługi transakcji płatniczych.
Szkolenia dla zarządu
Specjalistyczne szkolenia dla członków zarządu i kadry kierowniczej, koncentrujące się na odpowiedzialności osobistej, strategicznym zarządzaniu ryzykiem i podejmowaniu decyzji w zgodzie z wymogami regulacyjnymi.
Certyfikowane szkolenia
Zapewniamy certyfikowane szkolenia uznawane przez organy nadzoru jako potwierdzenie kompetencji w kluczowych obszarach compliance, co jest szczególnie istotne dla osób pełniących funkcje AML Officer czy CISO.
Szkolenia międzynarodowe
Dla instytucji działających transgranicznie oferujemy szkolenia uwzględniające wymogi różnych jurysdykcji i regulatorów, dostępne w wielu językach i dostosowane do międzynarodowych standardów.
Nasze rozwiązania szkoleniowe pomogą Twojej instytucji płatniczej nie tylko wypełnić formalne wymogi, ale przede wszystkim zbudować autentyczną kulturę compliance i bezpieczeństwa. Dzięki temu zyskujesz nie tylko zgodność z przepisami, ale także lepszą ochronę przed ryzykiem i większe zaufanie klientów oraz partnerów biznesowych.
audyty / compliance DD
Regularne audyty to nie tylko wymóg regulacyjny, ale również zabezpieczenie przed potencjalnymi sankcjami. Przeprowadzimy kompleksową weryfikację zgodności Twojej instytucji płatniczej z aktualnymi wymogami, zidentyfikujemy obszary wymagające poprawy i wspomożemy we wdrożeniu rekomendowanych zmian, w tym coroczną ocenę procedur.
Kompleksowy przegląd zgodności
Przeprowadzamy szczegółową analizę wszystkich aspektów działalności Twojej instytucji płatniczej pod kątem zgodności z aktualnymi wymogami regulacyjnymi, identyfikując potencjalne ryzyka i luki.
Identyfikacja luk zgodności
Precyzyjnie wskazujemy obszary, w których Twoja instytucja może nie spełniać wymogów prawnych, oceniając poziom ryzyka regulacyjnego i potencjalne konsekwencje każdej zidentyfikowanej luki.
Ocena efektywności procedur
Weryfikujemy nie tylko istnienie wymaganych procedur, ale również ich faktyczną skuteczność w praktyce biznesowej. Sprawdzamy, czy procedury są odpowiednio wdrożone i stosowane przez pracowników.
Coroczna ocena procedur
Realizujemy wymagany przez przepisy obowiązek corocznej oceny procedur AML, w tym oceny ryzyka prania pieniędzy oraz skuteczności wdrożonych mechanizmów kontroli, dokumentując proces zgodnie z wymogami.
Szczegółowy raport i rekomendacje
Przekazujemy kompleksowy raport zawierający wszystkie ustalenia z audytu oraz szczegółowe, praktyczne rekomendacje działań naprawczych wraz z planem ich wdrożenia i priorytetyzacją.
Wsparcie we wdrożeniu zmian
Nie zostawiamy Cię samego z raportem - aktywnie wspieramy w implementacji rekomendowanych usprawnień, pomagając opracować lub zaktualizować procedury, dokumentację i systemy.
Przygotowanie do kontroli
Przygotowujemy Twoją instytucję do kontroli ze strony organów nadzorczych, przeprowadzając symulację kontroli, audyt sprawdzający oraz zapewniając asystę podczas rzeczywistej kontroli regulacyjnej.
Compliance Due Diligence
Przeprowadzamy szczegółowe badanie due diligence w obszarze compliance, które jest nieocenione przy transakcjach M&A, partnerstwach strategicznych lub przy wchodzeniu w nowe obszary biznesowe.
Optymalizacja procesów
Poza zapewnieniem zgodności, wskazujemy również możliwości optymalizacji procesów compliance, aby były one bardziej efektywne i mniej obciążające dla biznesu, przy zachowaniu pełnej zgodności z przepisami.
Dzięki naszym audytom nie tylko unikniesz potencjalnych sankcji, ale również zoptymalizujesz swoje procesy compliance, oszczędzając czas i zasoby. Regularny audyt to inwestycja w bezpieczeństwo i stabilność Twojej instytucji płatniczej.
DORA
Rozporządzenie DORA wprowadza wymagające standardy odporności cyfrowej dla instytucji finansowych. Oferujemy sprawdzone, efektywne kosztowo rozwiązania wdrożeniowe, dopasowane do skali Twojej działalności. Zapewniamy zgodność regulacyjną bez nadmiernych obciążeń operacyjnych dla Twojego biznesu.
Kompleksowa ocena
Przeprowadzamy kompleksową ocenę aktualnego stanu odporności cyfrowej Twojej instytucji płatniczej. Identyfikujemy luki i obszary wymagające dostosowania do wymogów DORA, z uwzględnieniem specyfiki Twojego biznesu.
Strategia wdrożenia
Opracowujemy praktyczną, dostosowaną do skali Twojego biznesu strategię wdrożenia DORA. Uwzględniamy zarówno wymogi regulacyjne, jak i realne możliwości operacyjne i budżetowe Twojej instytucji płatniczej.
Efektywne rozwiązania
Projektujemy i wdrażamy efektywne kosztowo rozwiązania zwiększające odporność cyfrową. Wykorzystujemy sprawdzone narzędzia i metody, które zapewniają zgodność z DORA bez niepotrzebnych obciążeń organizacyjnych.
Dokumentacja i procedury
Przygotowujemy kompletną dokumentację i procedury wymagane przez DORA - polityki zarządzania ryzykiem IT, plany ciągłości działania, procedury zarządzania incydentami. Zapewniamy, że dokumentacja jest praktyczna i użyteczna.
Szkolenia zespołu
Szkolimy Twój zespół w zakresie nowych wymogów i procedur wynikających z DORA. Zapewniamy, że pracownicy rozumieją swoje role i odpowiedzialności w zapewnianiu odporności cyfrowej instytucji płatniczej.
Testy odporności
Wspieramy w przygotowaniu i przeprowadzeniu testów odporności operacyjnej wymaganych przez DORA. Pomagamy zaprojektować realistyczne scenariusze testowe oraz przeanalizować wyniki i wdrożyć niezbędne usprawnienia.
Dzięki naszemu pragmatycznemu podejściu spełnisz wymogi DORA bez niepotrzebnych obciążeń organizacyjnych i finansowych. Zapewnimy, że Twoja instytucja płatnicza będzie bezpieczna cyfrowo i zgodna z prawem, jednocześnie zachowując elastyczność operacyjną.
AML
Skuteczne przeciwdziałanie praniu pieniędzy to kluczowy element działalności każdej instytucji płatniczej. Tworzymy i wdrażamy procedury AML dostosowane do profilu ryzyka Twojej organizacji, zapewniamy niezbędne szkolenia i pomagamy zbudować efektywny system monitorowania transakcji zgodny z najnowszymi wymogami prawnymi.
Procedury AML
Opracowujemy kompleksowe procedury AML/CFT dostosowane do profilu ryzyka Twojej instytucji płatniczej. Nasze procedury są zgodne z aktualnymi wymogami regulacyjnymi, a jednocześnie praktyczne i możliwe do efektywnego wdrożenia.
Zaawansowane systemy KYC
Projektujemy i wdrażamy skuteczne systemy identyfikacji i weryfikacji klientów (KYC), które spełniają rygorystyczne wymogi prawne, bez negatywnego wpływu na doświadczenie użytkownika i efektywność operacyjną.
Monitoring transakcji
Pomagamy zbudować efektywny system monitorowania transakcji, oparty na analizie ryzyka, który automatycznie identyfikuje podejrzane operacje i generuje alerty wymagające weryfikacji przez zespół compliance.
Ocena ryzyka AML
Przeprowadzamy kompleksową ocenę ryzyka AML, która stanowi podstawę do tworzenia efektywnych procedur i systemów. Regularnie aktualizujemy ocenę ryzyka, uwzględniając zmieniające się okoliczności i nowe zagrożenia.
Rozwiązania technologiczne
Doradzamy w zakresie wyboru i wdrożenia nowoczesnych narzędzi technologicznych wspierających procesy AML - od systemów screeningowych, przez bazy danych, po zaawansowane rozwiązania oparte na uczeniu maszynowym.
Szkolenia specjalistyczne
Prowadzimy dedykowane szkolenia AML dla różnych grup pracowników - od podstawowych dla całego personelu, po specjalistyczne dla zespołów compliance i AML oficerów. Dostosowujemy treść szkoleń do specyfiki Twojej instytucji.
Aktualizacja procedur
Zapewniamy regularną aktualizację procedur i systemów AML w odpowiedzi na zmiany w przepisach, nowe trendy w przestępczości finansowej oraz zmieniającą się działalność Twojej instytucji płatniczej.
Wsparcie przy kontrolach
Zapewniamy kompleksowe wsparcie w przypadku kontroli ze strony organów nadzoru - pomagamy w przygotowaniu dokumentacji, udzielaniu odpowiedzi na zapytania kontrolerów oraz wdrażaniu ewentualnych zaleceń pokontrolnych.
Raportowanie do GIIF
Pomagamy opracować i wdrożyć efektywne procedury raportowania do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej, w tym zgłaszania transakcji podejrzanych, ponadprogowych oraz zapewniamy wsparcie w komunikacji z GIIF.
compliance / AML officer support
Zapewniamy eksperckie wsparcie dla Twoich wewnętrznych zespołów compliance i AML. Pomagamy rozwiązywać złożone przypadki, weryfikować decyzje w procesach KYC, przygotowywać raporty do organów nadzoru i wdrażać nowe wymogi regulacyjne. Twoi specjaliści zyskują dodatkową wiedzę i więcej czasu na strategiczne działania.
Bieżące konsultacje eksperckie
Zapewniamy stały dostęp do konsultacji z ekspertami prawa rynku finansowego, którzy odpowiedzą na pytania Twoich oficerów compliance i AML, pomogą w interpretacji przepisów i podejmowaniu kluczowych decyzji.
Analiza złożonych przypadków
Wspieramy w rozwiązywaniu skomplikowanych przypadków związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy, analizą podejrzanych transakcji i oceną ryzyka klientów high-risk, dostarczając szczegółowe rekomendacje.
Wsparcie raportowe
Pomagamy w przygotowaniu i weryfikacji raportów do organów nadzoru, w tym zgłoszeń do GIIF, raportów okresowych dla KNF i NBP oraz wyjaśnień w odpowiedzi na zapytania regulatorów.
Implementacja regulacji
Wspieramy Twoich oficerów w skutecznym wdrażaniu nowych wymogów regulacyjnych, tłumacząc praktyczne implikacje zmian w przepisach i pomagając dostosować wewnętrzne procedury i systemy.
Weryfikacja procesów KYC
Przeprowadzamy drugą opinię w przypadku trudnych decyzji KYC/AML, szczególnie dla klientów wysokiego ryzyka, pomagając zrównoważyć wymogi regulacyjne z potrzebami biznesowymi.
Rozwój metodologii oceny ryzyka
Pomagamy rozwijać i aktualizować metodologie oceny ryzyka dla klientów i produktów, uwzględniając najnowsze trendy regulacyjne i najlepsze praktyki rynkowe w obszarze AML/CFT.
Optymalizacja procesów
Doradzamy w projektowaniu i optymalizacji wewnętrznych procesów compliance, aby zwiększyć ich efektywność i zmniejszyć obciążenie administracyjne przy zachowaniu pełnej zgodności z wymogami prawnymi.
Dobór narzędzi technologicznych
Doradzamy w zakresie wyboru i wdrożenia narzędzi technologicznych wspierających procesy compliance i AML, z uwzględnieniem specyfiki Twojej instytucji płatniczej i jej skali działalności.
Rozwój kompetencji zespołu
Zapewniamy specjalistyczne szkolenia i warsztaty dla Twoich oficerów compliance i AML, pomagając im rozwijać kompetencje i być na bieżąco z najnowszymi trendami regulacyjnymi.
Współpraca z nami pozwala odciążyć wewnętrzne zasoby Twojej firmy, jednocześnie zapewniając dostęp do specjalistycznej wiedzy i doświadczenia. Dzięki temu Twój zespół może skupić się na strategicznych aspektach swojej pracy, mając pewność, że codzienne wyzwania compliance są profesjonalnie zarządzane.